3-НДФЛ через «Лад» — это готовая декларация и налоговый вычет без проблем:
Декларация 3-НДФЛ от профессионалов от 750 руб.
Заказать декларациюСодержание
Налоговый вычет — это право возместить часть расходов с помощью государства. Чтобы получить возврат, нужно иметь любые официальные доходы, с которых удерживается НДФЛ 13%.
За покупку жилья
до 260 000 ₽
За ипотечные проценты
до 390 000 ₽
За платные медицинские услуги
до 15 600 ₽
За страхование жизни, обучение и спорт
до 15 600 ₽
За пополнение инвестиционного счета
до 52 000 ₽
За благотворительность
без ограничений
Сумма возврата за один налоговый период (год) положена в рамках удержанного подоходного налога.
Внимание. С 2014 года налогоплательщик может вернуть в общей сложности 260 000 руб. по одному или по разным объектам в течение жизни.
Правило действует при соблюдении условий:
1) До 2014 года вы ни разу не пользовались имущественным вычетом;
2) Жилые объекты недвижимости оформлены в собственность после 01.01.2014.
По ипотечным процентам максимальная сумма возврата положена с 3 млн руб., однако воспользоваться таким правом можно только по одному объекту.
“Лад” работает со всеми городами и регионами РФ. Действуют тарифы на выбор.
“Лад” — команда профессионалов. Мы не первый год ежедневно работаем с самыми разными декларациями и обладаем огромным опытом заполнения 3-НДФЛ.
У налоговых вычетов существует срок давности — три года. Но правило не относится к возврату за покупку квартиры и выплату ипотеки — возместить расходы можно в течение всей жизни.
Вернуть 13% можно за покупку квартиры, комнаты, жилого дома и земельного участка, а также за строительство дома. Каждый человек вправе вернуть 13% от 2 млн руб. (260 000), если до 2014 года не пользовался таким вычетом. Вернуть НДФЛ можно за себя, супругов и несовершеннолетних детей.
Сколько денег можно вернуть?Внимание. В 2 млн не входят бюджетные деньги, например материнский капитал, господдержка и тому подобное.
Сколько денег можно вернуть?
Пример
В 2021 году Сергей приобрел квартиру за 2 млн руб. и оформил ее в собственность. Его зарплата в месяц составляет 50 000 руб.
Сергей — честный налогоплательщик, и со всей суммы дохода его работодатель удерживает 13%:
50 000 * 13% * 12 мес. = 78 000
Эта сумма была удержана работодателем из зарплаты.
2021 — приобретение и оформление в собственность жилого помещения. 2022 — Сергей подает декларацию 3-НДФЛ на возврат за 2020 год и получает из бюджета 78 000 руб.
В 2023 году Сергей повторно подаст декларацию 3-НДФЛ и будет подавать ее до тех пор, пока не получит всю положенную сумму — 260 000 руб.
Таким образом декларацию 3-НДФЛ можно подавать ежегодно, пока не вернется весь налог. А если удержанный НДФЛ позволяет, можно вернуть 260 000 и за один год.
ПонятноС какого момента можно оформлять налоговый вычет?
Если вы купили вторичное жилье, то с момента оформления в собственность (выписка ЕГРН). Если приобретено строящееся жилое помещение по договору долевого участия, то после получения акта приема-передачи. Возврат за построенное жилое помещение — с момента оформления выписки ЕГРН на жилое строение.
Список документов
Жилые помещения, которые приобретаются с помощью ипотечного займа, дают возможность вернуть 13% не только от основной стоимости квартиры, но и с ипотечных процентов.
Однако первоначально из бюджета должны вернуться деньги от основной суммы, а уже потом можно подавать декларацию на возврат 13% по ипотечному кредиту.
Список документов
Заявка на бесплатную консультацию
С 2022 года к затратам на лечение, обучение и страхование жизни, за которые можно вернуть вычет, добавились расходы на физкультурно-оздоровительные услуги, проще говоря, спорт.
Сколько денег можно вернуть?Сколько денег можно вернуть?
Пример
Иван официально трудоустроен, и его работодатель ежемесячно удерживает НДФЛ с зарплаты.
В 2021 году Иван получал 20 000 руб. в месяц, а значит, всего было удержано 32 250 руб. налога на доходы физических лиц.
В 2021 году Иван произвел расходы:
В 2022 году Иван подает в налоговую 3-НДФЛ, где заявляет все расходы, и возвращает 13 650 руб. по расчету: (70 000 + 5000 + 30 000) * 13% = 13 650.
ПонятноПри возврате денег за лечение важную роль играет вид услуг:
При этом фактическая сумма расходов не влияет на отношение к коду. Перечень медицинских услуг утвержден Правительством РФ, и код проставляется в специальной налоговой справке, которую выдает медучреждение.
Исходя из кода налоговая рассчитывает сумму к возврату. По обычным медицинским услугам максимальная сумма — 15 600 руб., а по дорогостоящим лимит не установлен. В совокупности за год сумма к возврату должна составлять не более удержанного НДФЛ. Кроме того, возврат можно оформить за лекарства, которые также относятся к коду №1. С 2020 года перечень лекарств, за которые возвращаются деньги, отменен.
Компенсировать траты на лечение можно не только за себя, но и за:
Не забудьте приложить к декларации документы, подтверждающие родство.
Список документов
Компенсируйте затраты на образовательные услуги, если:
Оформить вычет можно не только за себя, но и за братьев, сестер и детей. Налог за себя, братьев или сестер возвращается со 120 000 руб., а за детей — только 13% от 50 000 руб.
Внимание. ФНС оформит налоговый вычет не за свое обучение только в случае, если вашим детям, братьям или сестрам не более 24 лет и они учатся очно.
Список документов
Если вы или ваши близкие родственники заключили договор на страхование жизни, то смело подавайте 3-НДФЛ. Договор должен быть оформлен не менее чем на пять лет. Максимальная сумма к возврату составляет 15 600 руб. за один год. Вернуть деньги можно за себя, за детей (без ограничения по возрасту), родителей и супругов.
Список документов
С 01.01.2022 появился налоговый вычет на расходы за физкультурно-оздоровительные услуги. Так как вычет новый, оформить его можно начиная с 2023 года, подготовив декларацию за 2022 год.
Список документов
Максимальная сумма возврата за год по инвестициям — 52 000 руб.
Сколько денег можно вернуть?Сколько денег можно вернуть?
Пример
В 2021 году Алексей внес на свой индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) 500 000 руб.
За этот год работодатель удержал из зарплаты Алексея 35 000.
Учитывая, что по ИИС максимальная сумма, с которой можно заявить возврат, составляет 400 000 руб., Алексей не сможет вернуть 13% от всей суммы.
Возврат положен только в пределах удержанного налога. Удержано 35 000 руб., поэтому ФНС вернет именно эту сумму.
ПонятноПолагается только за личный инвестиционный счет, вернуть деньги даже за близких родственников нельзя. При этом для одобрения возврата должно быть выполнено условие: ИИC нужно открыть не менее чем на три года, в противном случае налоговая откажет в возврате.
Список документов
К рынку ценных бумаг относятся акции, облигации, векселя, сертификаты и множество иных документов, несущих имущественные права. Получив доходы от ценных бумаг, физическое лицо обязано уплатить налог. При этом государство дает возможность вернуть деньги либо сократить налог, при условии если держатель ЦБ несет убытки. Для возврата подоходного налога держатель ЦБ может использовать убыток за 10 предшествующих лет.
Сколько денег можно вернуть?Сколько денег можно вернуть?
Пример
В 2020 году Михаил по итогу операций с ценными бумагами потерпел убытки в размере 20 000 руб., а по итогу 2021 года его ценные бумаги принесли прибыль в размере 50 000, с которых брокер удержал 13% (6500 руб.).
Чтобы вернуть деньги, Михаилу необходимо подать 3-НДФЛ и указать в ней справку 2-НДФЛ с прибылью от брокера за 2021 год, а также показать убытки за 2020 год.
Так Михаил уменьшит налоговую базу и вернет 2600 руб.
ПонятноЧтобы деньги за социальные, имущественные и / или инвестиционные расходы поступили на ваш счет, необходимо подать декларацию в налоговую по месту постоянной прописки.
Для одобрения возврата в ФНС нужно предоставить полный перечень документов. Декларация подается год в год.
Предположим, в 2023 году вы понесли расходы на обучение. Так как дата оплаты - 2023 год, то 3-НДФЛ и справка о доходах должны быть за этот период
Срок давности налоговых деклараций — три года. Например, в 2024 году можно оформить вычет на расходы, которые были произведены в 2023-м, 2022-м и 2021-м годах. Исключение составляет имущественный вычет для пенсионеров: эта категория граждан может подать 3-НДФЛ за четыре предшествующих года.
У каждого вычета есть свои лимиты. Они могут быть ограничены суммой, а также кругом лиц, за которых возвращается 13%.
Заказать декларациюЛично
Обратитесь в ФНС по месту постоянной прописки либо через МФЦ.
По почте
Отправьте 3-НДФЛ через почту России заказным письмом с описью документов.
Через ЛК налогоплательщика
Загрузите все необходимые документы и саму декларацию в ЛК и отправьте с помощью ЭЦП.
Через «Лад»
Просто оставьте заявку на составление 3-НДФЛ и сэкономьте время и силы.
Подготовить декларацию можно и самостоятельно, например, с помощью программы “Декларации”, которая размещена на сайте налоговой службы.
Помимо самой программы, на сайте ФНС размещены образцы налоговых деклараций. 3-НДФЛ содержит 15 листов, и для каждого конкретного случая заполняются свои разделы.
В некоторых случаях при оформлении декларации потребуются специальные налоговые знания, которыми в полном объеме обладают наши сотрудники.
Оперативно
Специалисты нашей компании обладают большим опытом работы с декларациями, поэтому не заставят вас долго ждать.
Профессионально
Гарантируем, что даже в самой сложной и нестандартной ситуации специалисты найдут решение и заполнят все точно.
Комплексно
Подготовим полный комплект со всеми заявлениями, реестрами и документами.
Надежно
По требованию ФНС внесем любые изменения в 3-НДФЛ и предотвратим отказ в выплате возврата.
Заявка на бесплатную консультацию
Оформить декларацию
3-НДФЛ
Подготовим декларацию, которую точно примут. Поможем с отправкой в ФНС и ответим на ваши вопросы.
Вам также могут пригодиться
Еще больше полезной информации в блоге
всеобзор
3-НДФЛ: последний шанс оформить возврат за 2020 и 2021 год
Последняя возможность вернуть деньги за 2020 и 2021 годы, какие виды налоговых вычетов существуют, с какой суммы можно оформить возврат, какие изменения произошли с 2024 года — рассказали подробнее в статье
9.12.2024 74
обзор
Декабрь: пора платить страховые взносы за четвертый квартал
Когда необходимо уплатить страховые взносы за четвертый квартал 2024 года, почему выгоднее делать это ежеквартально, когда будет произведено списание фиксированных взносов за 2024 год, а также какие заявления и уведомления нужно подать — подробно рассказываем в статье
2.12.2024 137
обзор
Ведение бизнеса на патенте: что нужно знать ИП?
Рассказали в статье о том, кому подходит ПСН, об особенностях применения, действующих ограничениях, о том, как получить патент, какие обязательные платежи по ИП и сотрудникам должен производить предприниматель, про книгу учета доходов и многое другое
25.11.2024 166
Выберите свой регион